Frais expliqués
Une information claire dès le premier échange, pour comprendre le cadre d’intervention et les modalités d’accompagnement.
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine et investissements
Notre mission : conseiller et accompagner les particuliers comme les professionnels dans la création, la valorisation, la protection et la transmission de leur patrimoine, ainsi que dans la mise en œuvre de leurs projets d’investissement. Afficher ou masquer les informations complémentaires
Conscients de la technicité et de la diversité des enjeux patrimoniaux, nous nous appuyons sur un réseau de partenaires de confiance (avocats, notaires et experts spécialisés) afin d’apporter un accompagnement complet et cohérent.
Conseil sur-mesure
Des préconisations adaptées à votre situation, vos objectifs, votre horizon et votre sensibilité au risque.
Relation durable
Un suivi dans le temps afin d’ajuster les solutions à l’évolution de votre vie, de vos projets et de la réglementation.
Le cabinet
Un cabinet indépendant, humain et disponible.
Rubino Patrimonia est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant qui place l’humain, l’écoute et la disponibilité au cœur de son accompagnement. Le cabinet construit des stratégies patrimoniales sur mesure, adaptées aux objectifs et aux enjeux de chaque client.
Attaché à une relation durable, le cabinet assure un suivi régulier et personnalisé afin d’ajuster les solutions mises en place au fil des évolutions personnelles, professionnelles, juridiques, fiscales et financières. Cette approche allie expertise, proximité et pédagogie, avec la volonté constante d’accompagner chaque client avec rigueur et engagement.
Bureau Jean Jaurès67 allées Jean Jaurès, 31000 Toulouse
Bureau Jean Chaubet112 avenue Jean Chaubet, 31500 Toulouse
Les rendez-vous peuvent être réalisés en présentiel, au cabinet ou à votre domicile, mais également à distance en visioconférence. Grâce aux outils digitaux, le cabinet accompagne ses clients partout en France et à l’étranger, avec la même qualité de suivi, de proximité et de réactivité.
Gabriel RUBINO
Dirigeant du cabinet
J’ai souhaité fonder le cabinet avec la volonté de préserver une totale liberté dans l’accompagnement de mes clients, afin de leur consacrer le temps, l’écoute et la disponibilité nécessaires. J’accorde une importance essentielle à la qualité des échanges, convaincu qu’une relation patrimoniale durable se construit avant tout sur la confiance, la transparence et le dialogue.
Initié en 2019, mon parcours professionnel m’a mené à la croisée de l’immobilier, de la banque, de l’assurance, de la fiscalité et de l’ingénierie patrimoniale. Cette approche globale me permet aujourd’hui d’accompagner mes clients avec une vision transversale de leur patrimoine, aussi bien sur les aspects juridiques, fiscaux, financiers qu’immobiliers.
Parcours professionnel
- Depuis 2026Dirigeant du cabinet Rubino Patrimonia
- 2024-2026Conseiller en gestion de patrimoine chez Altius Patrimoine
- 2019-2026Conseiller en immobilier, spécialisé en investissements et transactions
Formation et cadre d’intervention
Je suis titulaire d’un Master Expert en ingénierie patrimoniale, d’une Licence Banque-Assurance ainsi que d’un BTS Professions immobilières.
Je dispose également des habilitations nécessaires pour accompagner mes clients en tant que Conseiller en investissements financiers (CIF), Intermédiaire en assurances (IAS), Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP), ainsi que dans le cadre des activités de transaction immobilière (carte T).
À travers Rubino Patrimonia, je souhaite proposer un accompagnement patrimonial exigeant, humain et durable, fondé sur la proximité, la pédagogie et la recherche constante de solutions adaptées à chaque client.
La démarche professionnelle
Un accompagnement progressif
Chaque étape permet de passer d’une situation patrimoniale parfois complexe à une stratégie lisible, argumentée et réellement applicable.
La découverte
Ce premier échange permet de poser les bases. Nous vous présentons le cabinet, notre méthode de travail et notre approche, avant d’échanger sur votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale. L’objectif est de comprendre vos besoins, vos projets et vos priorités.Ce premier rendez-vous est gratuit.
L’analyse patrimoniale
Lors du deuxième rendez-vous, nous vous présentons les conclusions de notre étude, réalisée à partir des informations et documents transmis. Selon vos besoins, cette analyse peut prendre la forme d’un audit patrimonial, permettant d’établir un état des lieux clair de votre situation, ou d’un bilan patrimonial plus approfondi et détaillé.
La proposition de solutions
Au cours de ce troisième rendez-vous, nous détaillons les solutions présentées précédemment. Celles-ci peuvent porter sur des investissements immobiliers ou financiers, mais également sur des stratégies juridiques, fiscales ou patrimoniales plus globales. Chaque préconisation est expliquée de manière claire, afin de vous permettre de prendre des décisions éclairées.
La mise en place
Après validation des solutions retenues, nous vous accompagnons dans leur mise en œuvre effective. Lorsque cela est nécessaire, nous coordonnons l’intervention de partenaires spécialisés, tels que notaires, avocats, courtiers, banques privées ou gestionnaires locatifs.
Et ensuite ?
Un suivi régulier est assuré afin de vérifier que les stratégies mises en place restent cohérentes avec l’évolution de votre situation, de vos objectifs et de l’environnement juridique, fiscal et financier.
Expertises
Trois compartiments complémentaires au service d’une stratégie globale.
Le cabinet articule ingénierie patrimoniale, investissements financiers et investissements immobiliers afin de construire une réponse cohérente avec votre situation.
Ingénierie patrimoniale
L’ingénierie patrimoniale vise notamment à structurer votre patrimoine, organiser sa transmission, préparer votre retraite et mettre en place les solutions juridiques adaptées, telles qu’une SCI, une holding, un démembrement de propriété ou des contrats spécifiques.
Investissements financiers
Le cabinet vous accompagne dans la construction d’une stratégie de placement personnalisée, adaptée à vos objectifs, à votre horizon d’investissement et à votre sensibilité au risque : assurance-vie, contrat de capitalisation, PER, compte-titres, épargne salariale, produits structurés, private equity, dette privée, SOFICA, groupements forestiers, Girardin industriel ou encore contrats luxembourgeois.
Investissements immobiliers
Le cabinet vous accompagne dans la définition et la mise en place de stratégies d’investissement immobilier adaptées à vos objectifs : revenus complémentaires, préparation de la retraite, optimisation fiscale ou diversification patrimoniale.
Les solutions peuvent notamment porter sur l’immobilier de rendement, neuf ou ancien, les SCPI, le LMNP, le para-hôtelier, le déficit foncier, le Malraux, les Monuments Historiques, le Denormandie ou encore certaines solutions de défiscalisation spécifiques.
Nos solutions
Selon vos objectifs et adaptées à chaque projet de vie.
Chaque objectif appelle une stratégie propre. L’accompagnement vise à relier les bons leviers juridiques, fiscaux, financiers et immobiliers dans une trajectoire globale.
Construire et valoriser votre patrimoine
Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une stratégie patrimoniale globale, adaptée à votre situation, afin de développer, organiser et valoriser votre patrimoine dans le temps.
Augmenter la rentabilité de votre épargne
Nous analysons vos placements existants et vous proposons des solutions adaptées à votre profil, afin d’améliorer le potentiel de performance de votre épargne.
Optimiser votre fiscalité
Nous identifions les leviers juridiques, financiers et patrimoniaux permettant d’optimiser votre fiscalité, tout en respectant votre situation et vos objectifs.
Vous prémunir contre les aléas de la vie
Nous vous accompagnons dans la mise en place de solutions de prévoyance afin de protéger votre niveau de vie, vos proches et votre patrimoine en cas d’imprévu.
Préparer votre retraite
Nous construisons avec vous une stratégie progressive pour anticiper la baisse de revenus à la retraite et mettre en place des solutions adaptées à votre horizon de placement.
Diversifier vos placements
Nous vous aidons à répartir votre patrimoine entre différentes classes d’actifs afin de limiter les risques, saisir de nouvelles opportunités et renforcer l’équilibre de votre stratégie.
Déléguer la gestion de votre épargne
Nous vous permettons de confier le suivi et la gestion de votre épargne à des professionnels, dans le cadre d’une stratégie claire, encadrée et adaptée à vos objectifs.
Anticiper votre transmission
Nous vous aidons à organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions, afin de protéger vos proches et d’optimiser les impacts juridiques et fiscaux.
Protéger vos proches
Nous mettons en place des solutions adaptées pour sécuriser l’avenir de votre famille, préserver son niveau de vie et organiser la protection patrimoniale de vos proches.
Obtenir un complément de revenu immédiat
Nous vous proposons des solutions permettant de générer des revenus complémentaires à partir de votre patrimoine, en fonction de vos besoins et de votre profil.
Transmettre ou céder votre entreprise
Nous vous accompagnons dans l’anticipation et la structuration de la transmission ou de la cession de votre entreprise, en lien avec vos objectifs personnels, familiaux et fiscaux.
Soutenir financièrement vos enfants
Nous vous accompagnons dans la mise en place de solutions pour aider vos enfants à financer leurs projets, leurs études ou leur installation, tout en préservant votre équilibre patrimonial.
Acheter votre résidence principale
Nous vous guidons dans chaque étape de votre projet d’acquisition, de l’analyse de votre capacité d’achat jusqu’à la structuration du financement et la sécurisation de votre achat.
Vendre votre bien immobilier
Nous vous accompagnons dans la valorisation, la mise en vente et la cession de votre bien immobilier, afin d’optimiser les conditions de vente et de sécuriser l’opération.
Gérer votre bien immobilier
Nous vous aidons à organiser la gestion de votre bien immobilier, qu’il s’agisse de location, de suivi administratif, d’optimisation des revenus ou de valorisation à long terme.
Contact
Échanger sur votre situation patrimoniale.
Vous souhaitez être accompagné dans l’organisation de votre patrimoine, un investissement, votre retraite, une réflexion de transmission ou la structuration d’un projet immobilier ?
Un premier échange permet de comprendre votre situation et de déterminer si un accompagnement patrimonial est pertinent.